不存在的银行卡|CCTV13《法治在线》_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

NBA直播 05-24 阅读:114 评论:0

不存在的银行卡|CCTV13《法治在线》_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

  很多人都有过到银行开具流水或存款证明的经历,然而北京的孙某在办理业务时,却要求银行出具“银行卡不存在”的证明。这张“不存在的银行卡”又因何事而起呢?

  2016年,家住北京的孙某在海外购置了一套房产,并通过一家贷款中介机构在海外某银行申请了一笔2200万元人民币的贷款。在办理过程中,中介机构为孙某公司整理了财务详情、收入证明、银行流水等手续,其中银行流水证明信息显示,孙某持有的银行卡开户行为北京某银行。

  2021年7月,孙某来到北京某银行,要求银行为其出具银行卡的相关证明。经查询,银行发现孙某从未在该行开户,且孙某提供的银行流水证明也并非该银行所出具。据此,银行拒绝了孙某的要求。2022年7月,孙某将北京某银行诉至北京市朝阳区人民法院,要求银行履行义务,向其提供银行卡的有关证明。

  法院受理案件后,组织孙某与某银行双方召开庭前会议,并与双方核实案件的相关细节。根据孙某的诉讼代理人介绍,2019年,海外税务机构向孙某核实其在当地的纳税情况,因为孙某在当地拥有永久居民身份,涉及补缴税款,税务机构要求孙某提供其申请贷款时所使用的银行卡的相关资料。根据孙某申请贷款时提供的交易明细显示,截至2016年12月,卡内余额为580余万元人民币。

  孙某称,银行交易流水、工资收入证明、名下公司资产负债表,均是其为办理贷款时,由中介机构伪造的。当法官要求孙某提供该海外中介机构的名称、工作人员等信息,孙某以时间太久不记得为由拒绝了。

  孙某明知银行流水等材料是中介机构伪造,为何仍执意要求银行提供银行卡不存在的证明呢?案件审理过程中,孙某表示,他希望通过银行的证明,告知海外税务机构这张所谓的银行卡并不存在,自己也没有流水证明上的收入和存款,从而达到在海外避税的目的。庭前会议结束后,孙某向北京市朝阳区人民法院提交了撤诉申请书。

  2023年12月,北京市朝阳区人民法院开庭审理此案。审判长李林强在庭审中拒绝了孙某的撤诉请求。

  法官

  审判长 李林强

  第一,原告孙某提交的撤诉申请书上并没有说明其撤诉的理由;第二,根据庭前会议孙某的陈述,本案是一个明显的不诚信诉讼的行为,孙某明知银行流水、工作收入证明等均是伪造,依旧向法院提起诉讼,主观恶意明显,撤诉申请不符合法律规定,因此法院不准许孙某的撤诉申请。

  庭审中,原告孙某的代理律师认为,孙某既然拥有银行的交易明细表,足以证明自己作为银行的持卡人,享有相应的知情权。

  对于这份交易明细表的真实性,原告诉讼代理人并没有作更多说明,只是强调孙某手中的交易明细表都是海外贷款中介机构提供的。

  被告北京某银行认为,孙某在查询账户时,银行工作人员已经告知对方账户不存在,银行无法按照孙某的要求出具相关证明。

  本案中,中介机构取得该类银行卡材料的途径很可能为孙某授意或者默许贷款中介机构伪造,孙某向贷款银行提供的贷款申请材料,亦应知悉并对其真实性负责。换言之,孙某在提起本案诉讼之前,便已知晓银行卡交易明细表为虚假材料。孙某的行为损害社会诚信建设,严重违背了诚实信用原则,与社会主义核心价值观相悖,并对正常民事诉讼秩序构成了妨碍,应当予以谴责。综上所述,依照《中华人民共和国民法典》第七条、第四百六十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第十三条之规定,法院判决驳回原告孙某的诉讼请求。同时,合议庭认为,孙某的行为对民事诉讼秩序构成妨害,情节极其恶劣,其行为应当受到处罚,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十四条、第一百一十九条第一款、第三款的规定,法院决定对孙某罚款十万元。

  法官

  审判长 李林强

  银行交易流水,属于重要的公民个人信息,获取相关资料势必需要本人授权或者默许。据原告称一系列资料均为中介机构伪造,自己不知情,与常理是不符的。当地银行既然能向原告发放贷款,在发放之前肯定也会向原告本人核实相关材料是否属实。孙某的诉讼只有一个目的就是在海外避税,而这属于不诚信的诉讼行为,严重妨害了民事诉讼秩序,与社会主义核心价值观严重相悖,情节极其恶劣,因此综合上述因素,法院依法考虑对原告处以顶格罚款,罚款10万元。

  中国政法大学诉讼法学研究院教授 谭秋桂

  处分原则是民事诉讼的基本原则。虽然法律赋予了当事人诉讼的权利,但公民不可滥用这种权利损害国家利益和社会公共利益。该案中,孙某明知材料为虚假证明,仍想通过诉讼的方式实现自己在海外避税的非法目的,严重妨害了我国民事诉讼秩序。此外,诚实信用原则是确保司法公正的重要根基,违背这一原则不仅浪费司法资源,如果通过虚假诉讼实现了非法的目的,也将严重破坏社会诚信体系。当事人如果遭遇虚假诉讼,对合法权益构成损害的,可通过反诉或另案起诉的方式维护自身合法权益。

  相关法条

  《中华人民共和国民事诉讼法》

  第十三条 民事诉讼应当遵循诚信原则。

  当事人有权在法律规定的范围内处分自己的民事权利和诉讼权利。

  第一百一十四条 诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)伪造、毁灭重要证据,妨碍人民法院审理案件的;

  ……

  《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》

  第二百三十八条 当事人申请撤诉或者依法可以按撤诉处理的案件,如果当事人有违反法律的行为需要依法处理的,人民法院可以不准许撤诉或者不按撤诉处理。

  法庭辩论终结后原告申请撤诉,被告不同意的,人民法院可以不予准许。

  原标题:《不存在的银行卡|CCTV13《法治在线》》

  阅读原文

网友评论

相关推荐

文章排行

标签列表